Geldwäscheprävention ist Vertrauenssache
Geldwäscheprävention ist Vertrauenssache
Geldwäscheprävention-Digital (GWP-Digital) ist der intelligente Softwareagent für SteuerberaterInnen, um Geldwäscheprävention mühelos und sicher in Ihren Kanzleialltag zu integrieren. Sie entspricht den gesetzlichen Geldwäscheanforderungen und erleichtert die Einhaltung aller relevanten Vorschriften. Mit automatisierten Prozessen, innovativen Schnittstellen und Funktionen minimiert GWP-Digital Risiken und maximiert Ihre Sicherheit – zuverlässig, effizient und innovativ. Zudem prüft das optionale Monitoring* in rhythmischen Abständen automatisch auf Änderungen, sodass Sie ohne zusätzlichen Aufwand stets auf dem neuesten Stand sind.
Entwickelt von SteuerberaterInnen für SteuerberaterInnen, damit Sie jede Prüfung souverän bestehen und stets bestens gewappnet sind.
* derzeit für nationale Handelsregistereingetragene Unternehmen verfügbar, für Privatpersonen in Planung.
Die wachsende Verantwortung von SteuerberaterInnen im Geldwäschegesetz
Das Geldwäschegesetz (GwG) ist seit 2017 in Kraft und die Verdachtsmeldungen haben sich seit der vierten Geldwäscherichtlinie fast versechsfacht. 97% aller Verdachtsmeldungen stammen aus dem Finanzsektor.
Der Druck auf SteuerberaterInnen als “verpflichteter Personenkreis” steigt: Prüf- und Sorgfaltspflichten wurden im Laufe der Jahre stetig verschärft. Geldwäscheprävention ist keine Frage der Ehre, sondern vom Staat festgelegte Pflicht. Schon eine einzige Missachtung kann für Sie hohe Bußgelder, Reputationsschäden und sogar Freiheitsstrafen zur Folge haben.
Die wachsende Verantwortung von SteuerberaterInnen im Geldwäschegesetz
Das Geldwäschegesetz (GwG) ist seit 2017 in Kraft und die Verdachtsmeldungen haben sich seit der vierten Geldwäscherichtlinie fast versechsfacht. 97% aller Verdachtsmeldungen stammen aus dem Finanzsektor.
Der Druck auf SteuerberaterInnen als “verpflichteter Personenkreis” steigt:
Prüf- und Sorgfaltspflichten
wurden im Laufe der Jahre stetig verschärft.
Geldwäscheprävention ist keine Frage
der Ehre, sondern vom Staat festgelegte Pflicht. Schon eine einzige Missachtung kann für Sie hohe Bußgelder, Reputationsschäden und sogar Freiheitsstrafen zur Folge haben.
100 Mrd. €
werden pro Jahr in Deutschland gewaschen
9,2 Mio. €
höchstes Bußgeld für GwG-Verstöße in Deutschland
322.590
Geldwäsche Verdachtsmeldungen
in 2023
116 %
mehr abgegebene Analyseberichte durch die FIU (2023 ggü. 2022)
bis zu 150.000 €
Bußgeld bei vorsätzlichem Verstoß gegen die Registrierungspflicht
Nur 0,018%
aller Verdachtsmeldungen 2023 stammen von SteuerberaterInnen
Effiziente Geldwäscheprävention
Die Geldwäscheprävention gewinnt für SteuerberaterInnen zunehmend an Bedeutung. Doch welche Anforderungen kommen auf Sie zu, und wie können digitale Lösungen Sie dabei unterstützen?
Unsere Übersicht bietet Ihnen einen ersten Einblick in die wichtigsten To-Dos und zeigt, wie Geldwäscheprävention-Digital Ihre Arbeit künftig erleichtern kann.
Effiziente Geldwäscheprävention
Die Geldwäscheprävention gewinnt für SteuerberaterInnen zunehmend an Bedeutung. Doch welche Anforderungen kommen auf Sie zu, und wie können digitale Lösungen Sie dabei unterstützen?
Unsere Übersicht bietet Ihnen einen ersten Einblick in die wichtigsten To-Dos und zeigt, wie Geldwäscheprävention-Digital Ihre Arbeit künftig erleichtern kann.
Ihre wichtigsten Aufgaben
Registrierung FIU
SteuerberaterInnen sind verpflichtet, sich bei der Financial Intelligence Unit (FIU) zu registrieren, um Verdachtsmeldungen gesetzeskonform einzureichen. Die Registrierungspflicht gilt seit dem 01.01.2024.
Erstellung & Aktualisierung Risikoanalysebericht
SteuerberaterInnen müssen neben einer umfassenden Risikoanalyse, auch eine Risikobewertung und -überwachung Ihrer Kanzlei durchführen, um Gefahren und Schwachstellen zu identifizieren.
Dies umfasst die erstmalige Erstellung sowie eine in Abhängigkeit zur Sorgfaltspflicht und Risikoeinschätzung wiederkehrende Aktualisierung des Risikoanalyseberichts.
Laufendes Monitoring
Die regelmäßige Prüfung ist essenziell, um Mandantenrisiken frühzeitig zu erkennen und gesetzliche Vorgaben einzuhalten. Mit dem laufenden Monitoring stellen wir die Risikoüberwachung in Ihrer Kanzlei sicher.
So können Sie jederzeit nachweisen, dass dieser Prozess in Ihrer Kanzlei lückenlos umgesetzt wird.
Geldwäscheprävention mit GWP-Digital leicht gemacht
GwG-konforme Erstellung
von Risikoberichten
Der Risikoanalysebericht wird in
GWP-Digital wiederkehrend für Sie erstellt und archiviert.
Datenimport durch Schnittstellen
Durchschnittlich können 80 % der benötigten Daten direkt über Schnittstellen seitens KYCnow
und DATEV bereitgestellt werden. So reduzieren wir Ihren manuellen Aufwand auf ein Minimum.
KYC-Monitoring-Ampelsystem
Ein klar strukturiertes System zur Risikoüberwachung, das Mandantenrisiken farblich visualisiert.
Abgabe von Verdachtsmeldungen
Technische Unterstützung bei
der Übermittlung auffälliger
Transaktionen an die FIU.
Ihre wichtigsten Aufgaben
Registrierung FIU
SteuerberaterInnen sind verpflichtet, sich bei der Financial Intelligence Unit (FIU) zu registrieren, um Verdachtsmeldungen gesetzeskonform einzureichen. Die Registrierungspflicht gilt seit dem 01.01.2024. Nach derzeitigem Stand tritt ab dem 01.01.2025 ein Bußgeldtatbestand hinsichtlich der Nichtregistrierung in Kraft.
Erstellung & Aktualisierung Risikoanalysebericht
SteuerberaterInnen müssen neben einer umfassenden Risikoanalyse, auch eine Risikobewertung und -überwachung Ihrer Kanzlei durchführen, um Gefahren und Schwachstellen zu identifizieren.
Dies umfasst die erstmalige Erstellung sowie eine jährliche Aktualisierung des Risikoanalyseberichts.
Laufendes Monitoring
Die regelmäßige “Know Your Customer”-Prüfung ist essenziell, um Mandantenrisiken frühzeitig zu erkennen und gesetzliche Vorgaben einzuhalten. Mit dem laufenden Monitoring stellen wir die Risikoüberwachung in Ihrer Kanzlei sicher.
So können Sie jederzeit nachweisen, dass dieser Prozess in Ihrer Kanzlei lückenlos umgesetzt wird.
Geldwäscheprävention mit GWP-Digital leicht gemacht
GwG-konforme Erstellung
von Risikoberichten
Der Risikoanalysebericht wird in
GWP-Digital wiederkehrend für Sie erstellt und archiviert.
Datenimport durch Schnittstellen
Durchschnittlich können 80 % der benötigten Daten direkt über Schnittstellen seitens KYCnow
und DATEV bereitgestellt werden. So reduzieren wir Ihren manuellen Aufwand auf ein Minimum.
KYC-Monitoring-Ampelsystem
Ein klar strukturiertes System zur Risikoüberwachung, das Mandantenrisiken farblich visualisiert.
Abgabe von Verdachtsmeldungen
Technische Unterstützung bei
der Übermittlung auffälliger
Transaktionen an die FIU.
Ihre Vorteile mit GWP-Digital
Laufendes Monitoring
Automatisierte Prüfläufe gegen Handels- & Transparenzregister sowie rund 1800 Sanktionslisten (internationale Sanktions-, Watch-, Black- und PEP-Listen) unterstützen Sie bei der Erfüllung geldwäscherechtlicher Pflichten. Abweichungen werden klassifiziert und Ihnen in Echtzeit angezeigt, um die Risikoüberwachung zu gewährleisten.
Systemischer Prüflauf
Im festen Turnus wird eine komplette Intervallprüfung erzeugt sowie ein Prüfbericht generiert.
Zusammenarbeit mit Experten
GWP-Digital entsteht in enger Zusammenarbeit mit SteuerberaterInnen und Geldwäschebeauftragten. Durch Arbeitsgruppen, Interviews und einen kontinuierlichen Austausch setzen wir die gesetzlichen Anforderungen so um, dass sie nahtlos in die Arbeitsweise und Organisation einer Kanzlei integriert werden können. Modernste Technik, entwickelt von SteuerberaterInnen für SteuerberaterInnen.
Geldwäscheprävention-Digital bietet darüber hinaus weitere hilfreiche Funktionen, die die Einhaltung aller relevanten Vorschriften des Geldwäschegesetzes sicherstellen.
Ihre Vorteile mit GWP-Digital
Laufendes Monitoring
Automatisierte Prüfläufe gegen Handels- & Transparenzregister sowie rund 1800 Sanktionslisten (internationale Sanktions-, Watch-, Black- und PEP-Listen) unterstützen Sie bei der Erfüllung geldwäscherechtlicher Pflichten. Abweichungen werden klassifiziert und Ihnen in Echtzeit angezeigt, um die Risikoüberwachung zu gewährleisten.
Systemischer Prüflauf
Im festen Turnus wird zu einem definierten Stichtag, in Anlehnung an die Anforderungen der Bundessteuerberaterkammer, eine komplette Intervallprüfung erzeugt sowie ein Prüfbericht generiert.
Zusammenarbeit mit Experten
GWP-Digital entsteht in enger Zusammenarbeit mit SteuerberaterInnen und Geldwäsche-Beauftragten. Durch Arbeitsgruppen, Interviews und einen kontinuierlichen Austausch setzen wir die gesetzlichen Anforderungen so um, dass sie nahtlos in die Arbeitsweise und Organisation einer Kanzlei integriert werden können. Modernste Technik, entwickelt von SteuerberaterInnen für SteuerberaterInnen.
Geldwäscheprävention-Digital bietet darüber hinaus weitere hilfreiche Funktionen, die die Einhaltung aller relevanten Vorschriften des Geldwäschegesetzes sicherstellen.
Gemeinsam mit der DATEV
Gemeinsam mit der DATEV
Gemeinsam mit der DATEV
Gemeinsam mit der DATEV
Seit Dezember 2021 freuen wir uns über die Mehrheitsbeteiligung von 51% der DATEV an unserem Unternehmen fino taxtech. Diese strategische Partnerschaft ist ein wichtiger Meilenstein in unserer Entwicklung und bestärkt uns in unserer Mission, innovative Steuer- und Digitalisierungslösungen anzubieten, die den Bedürfnissen unserer Kunden entsprechen.
Dank der vertrauten Partnerschaft mit der DATEV und der Kombination der Stärken beider Unternehmen, ist es uns gelungen, innerhalb kürzester Zeit fristgerecht die Softwarelösung GrundsteuerDigital zu schaffen, das nicht nur nahtlos an die Systeme der DATEV (z.B. DATEV Basisdaten online und DATEV DMS) angebunden ist, sondern auch ein hohes Maß an Benutzerfreundlichkeit und Effizienz bietet.
Seit Dezember 2021 freuen wir uns über die Mehrheitsbeteiligung von 51% der DATEV an unserem Unternehmen fino taxtech. Diese strategische Partnerschaft ist ein wichtiger Meilenstein in unserer Entwicklung und bestärkt uns in unserer Mission, innovative Steuer- und Digitalisierungslösungen anzubieten, die den Bedürfnissen unserer Kunden entsprechen.
Dank der vertrauten Partnerschaft mit der DATEV und der Kombination der Stärken beider Unternehmen, ist es uns gelungen, innerhalb kürzester Zeit fristgerecht die Softwarelösung GrundsteuerDigital zu schaffen, das nicht nur nahtlos an die Systeme der DATEV (z.B. DATEV Basisdaten online und DATEV DMS) angebunden ist, sondern auch ein hohes Maß an Benutzerfreundlichkeit und Effizienz bietet.
Die Vision der Geschäftsführung
Inga Krämer
Geschäftsführerin der
fino taxtech GmbH
“Als ehemalige GWP-Analystin freue ich mich, meine Erfahrung und Expertise in das neue Produkt einzubringen – für den bestmöglichen Schutz unserer Steuerberaterinnen und Steuerberater.”
Björn Kahle
Geschäftsführer der
fino taxtech GmbH
“Modernste Technologie, intuitive Anwendung und maximale Sicherheit – genau das macht GWP-Digital für unsere Steuerberaterinnen und Steuerberater aus.”
Stephanie Zimmermann
Geschäftsführerin der
fino taxtech GmbH & entsandte Geschäftsführerin DATEV
“Ein weiterer Meilenstein in der starken Partnerschaft zwischen DATEV und fino taxtech GmbH ist geschafft – wir blicken gespannt auf die nächsten gemeinsamen Erfolge!”
Besuchen Sie jetzt unsere neue Website zu Geldwäscheprävention-Digital (GWP-Digital)
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© fino taxtech GmbH
Geschäftsführer
Björn Kahle
Inga Krämer
Stephanie Zimmermann